FAQ

Jsme obchodník s cennými papíry regulovaný Českou národní bankou. Poskytujeme platformu pro finanční poradce, díky které mohou klientům zajistit investice do fondů skupiny J&T i vybraných fondů třetích stran.

Můžete investovat do široké škály fondů – od otevřených podílových fondů (dluhopisových, smíšených, akciových) až po fondy kvalifikovaných investorů pro zkušenější investory.

Aplikace slouží ke snadné správě investic. Umožňuje sledovat hodnotu portfolia a mít všechny potřebné dokumenty přehledně na jednom místě.

Vaším hlavním kontaktem je finanční poradce, který vám poskytne veškeré informace i doporučení. Další dokumenty a materiály najdete také zde na webu Atlantiku.

Obvykle lze investovat pravidelně od stovek korun měsíčně a jednorázově od nižších tisíců korun. Přesná částka závisí na vybraném fondu – poradí vám váš finanční poradce.

Získáte přístup k portfoliu fondů skupiny J&T i k vybraným fondům třetích stran. Nabídka zahrnuje fondy pro retailové klienty i fondy kvalifikovaných investorů.

Klienti mají k dispozici digitální platformu pro přehled o svých investicích. Veškeré poradenství a servis zajišťujete vy.

Veškeré operace probíhají online v naší digitální aplikaci – bez papírových dokumentů a fyzických podpisů.

Aplikace umožňuje sjednávání smluv, zadávání pokynů, přehled investic klientů, včetně výpisů a historie transakcí, a také přístup k dokumentaci.

Ano – k dispozici jsou produktové materiály, prezentace i investiční komentáře, které můžete využít při práci s klienty.

Aktuální nabídku fondů najdete v aplikaci Atlantik v sekci Seznam fondů a také zde na webu v sekci Fondy.

DIP je zkratka pro Dlouhodobý investiční produkt. Je to nový státem podporovaný způsob investování na důchod, který nabízí daňové výhody a možnost příspěvků od zaměstnavatele.

Nic se neděje. Vaše investice zůstává aktivní a ve vašem vlastnictví. Nové příspěvky můžete kdykoli obnovit – podle svých možností.

Ano. Pokud máte uzavřené smlouvy u více zaměstnavatelů, každý z nich vám může přispívat až 50 000 Kč ročně bez zdanění a odvodů. Limity se počítají za každého zaměstnavatele zvlášť.

Né. Příspěvky nejsou povinné ani v pevné výši. Můžete přispívat měsíčně, jednorázově nebo přerušovaně – podle vašich možností.

Ano. Výši vlastních příspěvků si můžete kdykoli upravit. U příspěvků zaměstnavatele záleží na dohodě v rámci firemního nastavení.

Né. Smlouvu uzavírá každý zaměstnanec individuálně prostřednictvím poradce. Firma pouze zasílá příspěvky dle údajů, které obdrží.

Veškeré informace (variabilní symbol, číslo účtu, výše příspěvku) vám dodá poradce, který se zaměstnancem sjednal smlouvu o DIP.

Příspěvky jednoduše přestanete posílat. Investice zůstává majetkem zaměstnance a není nutné podnikat žádné další kroky.

Ano. Výše i frekvence příspěvku je plně ve vaší kompetenci.

Příspěvky můžete zasílat buď individuálně za každého zaměstnance, nebo hromadně za více zaměstnanců najednou.

Hromadné platby jsou pohodlně realizovány prostřednictvím portálu pro zaměstnavatele, kde lze nahrát rozpis plateb ve formátu CSV nebo XLSX.

Příspěvek je daňově uznatel­ným nák­la­dem a zároveň osvobozen od odvodů na sociál­ní a zdravot­ní pojištění do výše 50 000 Kč ročně.

Né. DIP je investiční pro­dukt, nikoli spořicí účet.

Ano, ale při­jdete o daňové výhody a příspěvky zaměst­na­vatele mohou být zpět­ně zdaněny. Výběr před 60. rokem se doporuču­je jen ve výjimečných situacích.