Naše nabídka

Základní otázky a odpovědi týkající se speciálních fondů ATLANTIK

Jaké speciální fondy nabízí společnost ATLANTIK?

V současné době existují 3 speciální fondy ATLANTIK:

ATLANTIK Advanced Balanced CZK Fund (Balancovaný fond ATLANTIK)
ATLANTIK Advanced Commodity CZK Fund (Komoditní fond ATLANTIK)
ATLANTIK Advanced Fixed Income CZK Fund (Fond peněžního trhu ATLANTIK)

Jaké je zaměření jednotlivých fondů?

ATLANTIK Advanced Balanced CZK Fund (Balancovaný fond ATLANTIK) investuje do čtyř základních druhů aktiv. Kromě akcií a dluhopisů tvoří portfolio fondu také investice do komodit a realit. Jednotlivé třídy aktiv se v čase vyvíjí odlišně, fond se snaží využívat a pozitivně participovat na tržním vývoji jednotlivých tříd aktiv, zároveň však pomáhá široká diverzifikace k ochraně aktiv před případnými riziky propadu jedné třídy aktiv.

ATLANTIK Advanced Commodity CZK Fund (Komoditní fond ATLANTIK) investuje do 14 druhů komodit a snaží se vydělávat na rostoucí světové spotřebě a vyčerpatelnosti surovinových zdrojů. Kromě energetických komodit, jako je např. ropa a zemní plyn, zahrnuje portfolio vzácné kovy (zlato, stříbro) i zemědělské komodity (kukuřice, cukr, sója, pšenice, káva, kakao, bavlna).

ATLANTIK Advanced Fixed Income CZK Fund (Fond peněžního trhu ATLANTIK) je velmi konzervativní fond investující do krátkodobých dluhopisů a nástrojů peněžního trhu.

Jaká je strategie jednotlivých fondů?

Všechny fondy jsou řízeny a spravovány na principu „absolute return“ neboli vydělávat za každého počasí. Cílem je tedy dosahovat kladného výsledku v každém roce. Struktura a fungování fondů umožňuje vydělávat i na klesajících trzích. Fondy vydělávají především při pohybu ceny ve směru dlouhodobějšího cenového trendu bez ohledu na to, zda je tento trend rostoucí nebo klesající.

Do čeho (do jakých aktiv) investuje Balancovaný fond ATLANTIK?

Fond má široké investiční možnosti. V portfoliu lze držet přímo jednotlivé akcie, dluhopisy či tzv. realitní trusty (známé pod názvem REIT's, jedná se o akcie realitních či developerských společností), nejčastěji jsou však využívány indexové futures. Futures je standardizovaný finanční nástroj obchodovaný na regulovaných trzích. Zjednodušeně řečeno, futures je kontrakt uzavřený za dnes domluvených cenových podmínek vypořádaný v budoucnu. Indexové futures se vyvíjí na základě pohybu např. akciového či komoditního indexu (DJ Eurostoxx 50, GSCI). Tento nástroj je preferovaný z několika důvodů: jednoduchost obchodování, nízké transakční náklady, flexibilita, transparentnost, likvidita trhů s futures, možnost vydělávat i na klesajících trzích (tzv. short operace) a jiné.

Do čeho (do jakých aktiv) investuje Komoditní fond ATLANTIK?

Z názvu je patrné, že se fond zaměřuje na komodity, avšak jeho možnosti jsou, podobně jako u fondu Balancovaného, velmi široké a v dobách, kdy na komoditních trzích chybí investiční příležitost, může fond investovat velkou měrou i do dluhopisů a flexibilně tak vyčkávat na vhodnou tržní situaci. Hlavní investiční nástroje jsou však futures vázané na komoditní indexy, se kterými se obchoduje převážně na komoditních burzách v USA.

Pro koho jsou fondy vhodné?

Balancovaný fond ATLANTIK je vhodný pro dlouhodobé investory očekávající výnos v rozmezí 6 až 10 %. Investoři vstupující do Balancovaného fondu by měli mít střední rizikový profil, což odpovídá vyváženému investičnímu portfoliu. Balancovaný fond díky své unikátní strategii investuje nejenom do dluhopisů a akcií, ale také do komodit a realit, což spolu se sofistikovanou správou fondu a kvalitním risk managementem (řízení rizik uvnitř fondu) předurčuje fond k tomu, aby se stal základním stavebním kamenem každého portfolia.

Komoditní fond ATLANTIK je vhodný pro dlouhodobé investory, kteří chtějí pozitivně participovat na rostoucí světové spotřebě a vyčerpatelnosti surovinových zdrojů. Investor v jednom fondu najde širokou škálu komodit. Fondem lze efektivně naplnit komoditní složku každého portfolia. Svou strategií a zaměřením je Komoditní fond ATLATNIK vhodný pro investory očekávající vyšší výnosy (nad 10 %), avšak s rizikovějším profilem a ochotou podstoupit zvýšenou kolísavost.

Fond peněžního trhu ATLANTIK je vhodný pro velmi konzervativní investory, jejichž rizikový profil je nízký a očekávaný výnos se pohybuje na úrovni srovnatelných fondů peněžního trhu.

Jaké jsou základní argumenty pro nákup fondů ATLANTIK?

Všechny fondy jsou aktivně řízeny. Vnitřní modely, na základě kterých jsou určovány aktuální alokace aktiv, vycházejí z dlouhodobých a prověřených zkušeností společnosti ATLANTIK při správě majetku privátních osob a institucí (asset management). Široká diverzifikace, sofistikované vnitřní modely a kvalitní tým manažerů vytváří pro fondy vhodné podmínky pro dosažení zisku za každé situace na trhu.

Balancovaný fond by měl být považován jako komplexní vyvážená strategie pro každého investora. Tento fond by se měl stát základním kamenem pro stabilní a dlouhodobé portfolio, kde investor získá díky jedinému fondu službu asset managementu již při relativně nízkých finančních objemech i nízkých nákladech.

Jaké jsou výhody speciálních fondů ATLANTIK?

Princip absolutního výnosu – strategie umožňuje vydělávat za každé situace na trhu (i na klesajících trzích, cílem je každoroční kladný výnos
Široká diverzifikace – investice do všech základních tříd aktiv
Nulové kurzové riziko – fondy jsou vedeny a zajištěny do CZK
Kontrola rizika – omezení maximálního propadu (stop loss -6 % = maximální měsíční propad)
Sofistikovaný investiční model a zkušený tým manažerů – se správou aktiv má společnost ATLANTIK dlouhodobé zkušenosti již od roku 1995
Nízké náklady – obchodování s futures přináší velkou úsporu transakčních nákladů
Daňový test – investor fyzická osoba neplatí daň z příjmu, pokud drží fond déle než 6 měsíců i přesto, že uvnitř fondu dochází k velmi aktivnímu řízení a změnám v alokaci
Transparentnost – fondy podléhají standardní regulaci EU

Jaká je měna fondů?

Všechny fondy jsou korunové a všechny cizoměnové investice jsou do koruny zajištěny. Investoři tak nepodléhají kurzovému riziku.

Jaká je minimální vstupní investice? Jaké jsou minimální následné investice?

Minimální vstupní investicí do fondů Balancovaný a Komoditní jsou 2 miliony korun. U fondu peněžního trhu je hranice minimální investice 5 milionů korun. Doporučujeme však, aby minimální částka byla o něco vyšší z důvodu odečtení vstupních poplatků a z důvodu kolísání kurzu CZK/EUR (ve statutu je minimální investice uvedena v EUR, konkrétně pro fond Balancovaný a Komoditní 75 000,– EUR).

Následná investice činí minimálně 100 000,– korun.

Co to znamená speciální fond (fond kvalifikovaných investorů)? Jak se liší od klasických podílových fondů?

Fondy kvalifikovaných investorů (známé také pod názvem hedge fondy) se liší od klasických podílových fondů v tom, že mají mnohem širší investiční možnosti a nejsou tolik svazovány investičními limity. Avšak i fondy kvalifikovaných investorů jsou upravovány standardními právními normami a podléhají dozoru centrální banky, tak jako tomu je u klasických fondů kolektivního investování (SICAV).

Fondy jsou určeny pro kvalifikované investory. Za kvalifikovaného investora je považován movitý investor (majetek v řádu miliónů) a/nebo má zkušenosti s investováním na kapitálových trzích. Při investici do speciálních fondů je tedy potřeba vyplnit formulář „Prohlášení kvalifikovaného investora“.

Jakou mají fondy ATLANTIK destinaci? Kde jsou registrovány a proč?

Všechny fondy jsou registrovány na Maltě. Ostrov Malta se postupně stává „nové Lucembursko“ v Evropě. Jedná se o bezpečnou a uznávanou finanční destinaci, která podléhá regulaci v souladu s EU. Výhodné daňové podmínky spolu s nízkými náklady na obchodování a správu činí z Malty nové finanční centrum Evropy.